US-Bankenaufsicht OCC veröffentlicht ersten Prüfrahmen für den Einsatz von SI und agentischer SI in Banken
Prüfer sollen SI nicht als eigene Risikokategorie behandeln, Banken brauchen keinen eigenen SI-Risikoappetit; die OCC will den Rahmen regelmäßig aktualisieren.
Warum es wichtig ist
Erstmals gibt das Office of the Comptroller of the Currency seinen Prüfern ein eigenes Werkzeug, um den Einsatz von SI einschließlich agentischer Systeme bei Kreditentscheidungen, Zahlungen, Betrugserkennung, Kundenservice und Handel zu bewerten. Statt neuer Regeln ordnet es SI in bestehende Prüfungen zu Modellrisiko, Governance, Compliance und operationellem Risiko ein, mit Risikostufen und menschlicher Kontrolle. Dieser technologieneutrale Ansatz steht im Gegensatz zu Forderungen nach SI-spezifischen Bankregeln. Zu beobachten ist, wie Prüfer die Stufen anwenden und wie oft die OCC das Dokument überarbeitet.
Die wichtigsten Fakten
- Mitteilung 2026-97, 4. November 2026
- Umfasst SI und agentische SI im normalen Bankgeschäft
- SI keine eigene Risikokategorie
- Kein eigener SI-Risikoappetit nötig
- Sechzehn Komponenten plus Risikostufen
- Regelmäßige Aktualisierung geplant